外汇局严打“蚂蚁搬家”式汇款，限制个人两年内10万美元换汇额度

搬家行业门槛低，所以从事搬家服务的人员和企业非常的多，搬家收费也是五花八门，导致整个行业非常混乱，上海其实有22家正规搬家公司，收费标准是由上海运管部门和上海搬场行业协会制定的，找到这些搬家公司基本没什么大问题，服务和收费都是统一的，即使出现问题，也可以向相关部门投诉解决，但是上海除了这22家以外还有上千家从事搬家的企业和个人，这些公司大多是在互联网上冒充知名搬家公司做推广，低价引流，上门服务时胡乱加价，上当受骗的客户非常的多，这些企业因为是冒牌的，所以留的信息都是假的，出现问题客户投诉无门！上海正规搬家公司搬一户人家收费正常1500元左右，客户找到冒牌大兴搬家公司往往要付出高出几倍甚至十几倍的搬家费用，搬家过程也是苦不堪言！
上海搬家记住重要一点，人工费按时间收取的都不是正规搬家公司，正规搬家公司收费1车1500元左右，收费详情咨询上海蚂蚁搬场公司4008201116；

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为防止更多资金外流，中国国家外汇管理局发布了新规定，对被称为“蚂蚁搬家”的汇兑行为进行了定义，并表示可能将从事此活动的个人列入黑名单，并取消 10 万美元的汇兑额度两年。

其实2015年就有规定了强生出租车司机招聘信息，只是检查不严。 不过，据多位移民律师透露，近期外汇局开始严查“蚂蚁搬家”式的换汇。 如果被列入黑名单，两年内将被剥夺10万美元的换汇额度。

什么是“蚂蚁搬家”汇款？

下面三个都是蚂蚁搬家

同一人7天内从同一个外汇储蓄账户提取外币1万美元以上5次以上

同一人将自己外汇储蓄账户内的存款转至5名以上直系亲属账户

5个或以上不同的人，在同一天/次日/连续几天买入外汇后，将外汇调用到境外的同一个人或机构

目前，国内个人汇兑限额为每年5万美元。 如果买房的投资要求根本不够，我会请亲戚朋友帮我换。 外汇局严查“蚂蚁搬家”式汇款后，再找人帮忙未必可行。

举个栗子

小林想尽快在温哥华买一套价值50万美元的房子，却被5万美元的兑换限额所限。

他请了9位亲友帮他换钱上海蚂蚁搬家公司，连续几天收到了数笔5万美元。

此为“蚂蚁搬家”第三条，列入“观察名单”，可能暂停外汇交易和汇款。

暂停结束后，如果继续收款，将被列入黑名单，并在两年内剥夺10万美元的兑换额度。

市民马女士对此深有体会：

今年夏天搬家打包用纸箱还是编织袋，她送孩子去加拿大留学。 本来打算租房子的，后来听朋友劝说改变了主意。

在学校所在的小区，看好学区的一套房子，打算买下。 适合投资自住。 由于是临时决定买房，她不得不在短时间内凑齐约40万加元。

但是，中国人一年的外汇限额是5万美元，她就动员亲戚朋友去换汇。

当时马女士也觉得很麻烦，因为不同的银行兑换货币的手续不一样。

但一周后，又有消息传出，外汇局严查蚂蚁搬家换汇，部分人员短时间内连续取款汇款被列入黑名单。

她觉得很庆幸：“太冒险了，再过一周，加拿大的房子就买不到了。”

早在2015年9月，国家外汇管理局就发文要求加强“蚂蚁搬家”外汇管理。 国家外汇管理局上海分局要求区内银行加强外汇业务管理，规范审核流程。

同月，中国人民银行作出限制：要求金融机构按合同约定的售汇金额的20%提取外汇风险准备金。

2015年12月，中国人民银行向个别外资银行发布指导性文件，暂停其参与跨境和境内外汇业务。

2016年1月，国家外汇管理局要求各银行加强代客结汇业务监管，控制1月结售汇总量。

据知情人士透露北京搬家公司搬家价格多少，不仅借身份证“搬蚂蚁”的方式受到监管，

过去为移民公司打工，通过海外理财公司为购房者换汇、缴费的渠道已经基本关闭。

根据外汇局发布的指导意见上海蚂蚁搬家公司，个人办理外汇业务应遵守个人外汇管理的相关规定，不得以拆分等方式规避限额和真实性管理。

外汇局对规避额度和真实性管理的个人实行“观察名单”（黑名单）管理：

一、个人出借自己的额度帮助他人规避额度的，国家外汇管理局通过银行出具《个人外汇业务风险提示函》进行风险提示。

如果上述个人再次出借自己的额度帮助他人逃避额度，外汇局将其列入“观察名单”。

二、国家外汇管理局将通过借贷逃避额度的个人列入“观察名单”进行管理，并通过银行在《个人外汇业务“观察名单”通知》中告知：

3、《观察名单》的有效期为被列入《观察名单》的年度及其后连续2年。

关注名单上的个人可能被列为“黑名单”。 一旦上了黑名单，2年内不能兑换货币。

为什么要限制？

在人民币贬值和银行外汇储备有限的情况下，中国人民银行和国家外汇管理局希望通过限制外汇兑换来限制资本外流。

一位知情人士表示：“外管局之所以进行监管，应该是为了防止游资炒作，避免资金异常外流。”

移民和海外购房难度加大

现在很多留学生家长都想在当地给孩子买一套房子，既可以自住，也可以投资升值。

国家外汇管理局开始严查“蚂蚁搬家”后，不仅留学生家庭，其他房产投资者也将受到严重影响。

所以，想要买房，一定要早做打算，不要在短时间内筹到大笔资金，以免被列入黑名单，影响生活。

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